Datenschutzerklärung

Vorname, Nachname, Anrede, Geburtsdatum, Adresse, Telefonnummer, E-Mail-Adresse, Nationalität, Ausweiskopien (im Rahmen der Geldwäschereigesetz-Sorgfalt).

Einkommen, Vermögen, Versicherungspolicen, Vorsorgeguthaben, Bankverbindungen, Anlagepräferenzen, Risikoprofil, steuerliche Informationen, soweit für die Beratung erforderlich.

Bei einem Besuch unserer Webseite werden technisch notwendige Daten erhoben (gehashte IP-Adresse, User-Agent, Zeitstempel). Wenn Sie unseren Vorsorge-Check nutzen, kommen Berechnungs-Eingaben (Wohnkanton, Bruttoeinkommen, Zivilstand, Pensionskassen-Status) und, bei verbindlicher Buchung, die Kontaktdaten des Buchungsformulars hinzu. Klartext-IP-Adressen werden nicht gespeichert; wir hashen IPs serverseitig mit einem geheimen Salt, sodass Rate-Abuse-Erkennung möglich bleibt, aber keine Re-Identifikation.

Auf vorsorge-check.northlake-partners.ch laden wir das Meta Pixel zur Conversion-Messung ausschliesslich nach Ihrer aktiven Einwilligung im Cookie-Banner. Ohne Einwilligung wird das Pixel nicht ausgeführt und es werden keine Daten an Meta übermittelt.

Anbahnung, Abschluss und Abwicklung von Beratungs- und Mandatsverträgen, Vermittlung von Versicherungen und Anlageprodukten, Vorbereitung und Durchführung von Beratungsterminen.

Geldwäschereiprüfung (GwG), FINMA-Vorgaben (FIDLEG, VAG, FinSA), Aufbewahrungspflichten, steuerrechtliche Pflichten.

Sicherstellung des Betriebs und der Sicherheit unserer Webseite und Dienste, Schutz vor Betrugsversuchen, Reichweitenmessung unserer Inhalte (mit Einwilligung), Verbesserung unserer Dienstleistungen.

Marketing-Mailings, Newsletter, Tracking-Cookies und vergleichbare Verarbeitungen erfolgen ausschliesslich aufgrund Ihrer ausdrücklichen Einwilligung, die Sie jederzeit widerrufen können.

Im Rahmen der Vermittlung von Versicherungen und Anlageprodukten geben wir die für den Vertragsabschluss erforderlichen Daten an die jeweilige Versicherung oder Bank weiter, auf Grundlage Ihrer Vermittlungsvollmacht.

Für den Betrieb unserer Webseite und Dienste arbeiten wir mit folgenden technischen Auftragsverarbeitern zusammen:

· Infomaniak Network SA (CH), Hosting unserer Datenbank und Server. Datenstandort: Schweiz. · Microsoft Corporation (USA), für Termin-Buchung (Outlook-Kalender, Teams-Meeting, Bestätigungs-E-Mail), Mailversand und kollaborative Arbeit. Datenstandort: EU- und Schweiz-Rechenzentren von Microsoft 365 Business. · Cloudflare, Inc. (USA), Content Delivery Network (CDN), DDoS-Schutz und DNS für northlake-partners.ch und Subdomains. Edge-Caching ohne dauerhafte Personendatenspeicherung; gehashte IP-Logs zur Abuse-Erkennung mit kurzer Aufbewahrungsfrist. · Anthropic PBC (USA), Verarbeitung von Agentenanfragen für KI-gestützte Marketing-Optimierung im Mastercenter (Vorschlags-Generierung, Content-Drafts, Recherche-Aufgaben). Aufbewahrung: maximal 30 Tage in Anthropic-Trust-and-Safety-Logs. Keine Verwendung der Daten für Modell-Training. Eingaben werden pseudonymisiert übermittelt — keine Klientennamen, keine personenbezogenen Identifikatoren. · Voyage AI (USA, vorbereitet für künftige Sprints), Embeddings-Generierung für die SEO-Recherche-Memory-Schicht. Eingaben sind ausschliesslich öffentliche Recherche-Snippets — keine Klientendaten. · Meta Platforms Inc. (USA), Conversion-Tracking via Meta Pixel auf vorsorge-check.northlake-partners.ch. Nur nach aktiver Einwilligung im Cookie-Banner. · Google LLC (USA), Google Analytics 4 für anonymisiertes Cross-Domain-Conversion-Tracking zwischen northlake-partners.ch (Hauptseite) und vorsorge-check.northlake-partners.ch (Funnel). IP-Anonymisierung aktiv, Google-Signals und Ad-Personalization deaktiviert. Nur nach aktiver Einwilligung im Cookie-Banner (Kategorie Analytics). Das interne Mastercenter (mastercenter.northlake-partners.ch) verarbeitet bewusst KEIN Analytics — Mitarbeiter-Aktivität wird nicht an Drittanbieter übermittelt.

Mit allen Auftragsverarbeitern bestehen Datenverarbeitungsverträge gemäss Art. 9 DSG bzw. Art. 28 DSGVO. Stand der Liste: 7. Mai 2026.

Bei Bedarf und mit Ihrer Einwilligung beziehen wir externe Spezialisten ein (Steuerberater, Rechtsanwälte, Notare, Immobilien-Experten). Wir wählen diese sorgfältig aus und verpflichten sie zur Vertraulichkeit.

Wir geben Daten an Behörden weiter, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind, etwa auf richterliche Anordnung oder im Rahmen von FINMA-Aufsichtsanfragen.

Verbindliche Beratungs- und Vermittlungsmandate fallen unter die FINMA- und Geldwäschereigesetz-Aufbewahrungsfristen, typischerweise 10 Jahre nach Mandatsende.

Wenn Sie unseren Vorsorge-Check ohne anschliessende Termin-Buchung verlassen, werden Ihre bis dahin übermittelten Daten automatisch nach 24 Monaten anonymisiert. Aggregierte Statistik-Daten (Kanton, UTM-Quelle) bleiben anonym erhalten.

Werden ausschliesslich in Ihrem Browser-Storage gespeichert, nicht serverseitig.

Sie können jederzeit eine vorzeitige Löschung beantragen, siehe Section 8 unten.

Verschlüsselte Übertragung (TLS 1.3), verschlüsselte Datenbank-Speicherung in der Schweiz (Infomaniak), strenge Zugriffskontrollen mit Multi-Faktor-Authentifizierung, regelmässige Sicherheits-Updates, Backups in der Schweiz.

IP-Adressen werden serverseitig mit einem geheimen Salt gehasht (SHA-256), bevor sie für Rate-Abuse-Erkennung verwendet werden. Klartext-IPs werden nicht gespeichert. Lead-Daten in unserer Datenbank werden nach 24 Monaten ohne Mandat automatisch anonymisiert.

Verschwiegenheitspflicht aller Mitarbeitenden, dokumentierte Prozesse zur Datenbearbeitung, regelmässige Schulungen, Audit-Logs aller kritischen Aktionen (append-only, manipulationssicher).

Sie können Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen (Art. 25 DSG / Art. 15 DSGVO).

Sie können die Berichtigung unrichtiger oder die Vervollständigung unvollständiger Daten verlangen.

Sie können die Löschung Ihrer Daten verlangen, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Für Funnel-Leads gibt es eine Selfservice-Lösung über das Lösch-Formular auf vorsorge-check.northlake-partners.ch/datenschutz/loeschen, alternativ formlos per E-Mail an [email protected]. Der Bestätigungs-Mail-Flow schützt Sie vor unautorisierten Lösch-Anforderungen Dritter.

Sie können die Einschränkung oder den Widerspruch gegen die Bearbeitung verlangen, insbesondere bei Bearbeitungen aufgrund berechtigter Interessen.

Sie können verlangen, dass wir Ihre Daten in einem maschinenlesbaren Format herausgeben.

Erteilte Einwilligungen können Sie jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen, etwa Cookie-Einwilligungen über den «Cookie-Einstellungen ändern»-Link im Footer.

Für Termin-Buchung über den Vorsorge-Check und für die Mandats-Kommunikation. Datenverarbeitung erfolgt in EU- und Schweiz-Rechenzentren von Microsoft 365 Business mit dedizierten Datenverarbeitungsverträgen.

Wird auf vorsorge-check.northlake-partners.ch ausschliesslich nach aktiver Einwilligung im Cookie-Banner geladen. Ohne Einwilligung erfolgt keine Datenübermittlung an Meta. Bei Widerruf der Einwilligung wird Meta serverseitig per «consent revoke» informiert.

Hosting unserer Datenbank, Server und Backups. Datenstandort: Genf, Schweiz.