Allgemeine Geschäftsbedingungen

Northlake Partners erbringt Beratungs- und Vermittlungsleistungen in den Bereichen Versicherung, Vermögensverwaltung, Vorsorge- und Finanzplanung sowie Immobilien. Der konkrete Leistungsumfang ergibt sich jeweils aus der individuellen Mandatsvereinbarung. Soweit keine separate Vereinbarung besteht, gelten diese AGB als Rahmenbedingungen für unsere Dienstleistungen.

Northlake Partners arbeitet ausschliesslich im Interesse seiner Kunden. Wir nehmen uns die Zeit, Ihre Situation, Ihre Ziele und Ihre Risikoneigung vollständig zu verstehen, bevor wir Empfehlungen aussprechen. Unsere Beratung erfolgt mit der Sorgfalt eines ordentlichen Geschäftsmanns und unter Beachtung aller einschlägigen aufsichtsrechtlichen Vorgaben (insbesondere VAG, FIDLEG, FinSA, GwG).

Northlake Partners ist ein unabhängiges Beratungsunternehmen. Wir gehören keinem Versicherungs- oder Bankkonzern an und sind an keine einzelne Versicherungsgesellschaft oder Bank gebunden. Wir vergleichen die Angebote führender Anbieter objektiv und empfehlen Lösungen, die zu Ihrer individuellen Situation passen.

Unsere Vergütung erfolgt auf Grundlage der individuellen Mandatsvereinbarung, entweder als Beratungshonorar (Honorarberatung), als Provision von Versicherungen und Banken (Vermittlungsentschädigung) oder als Kombination beider Modelle. Die genauen Konditionen werden vor Mandatsbeginn schriftlich festgehalten und transparent offengelegt. Bei Vermittlungsentschädigungen erhalten Sie auf Wunsch eine vollständige Übersicht der von uns vereinnahmten Provisionen.

Northlake Partners und seine Mitarbeitenden sind zur strikten Verschwiegenheit über alle Kundendaten und Geschäftsbeziehungen verpflichtet. Diese Verpflichtung besteht über das Mandatsende hinaus fort. Eine Weitergabe von Kundendaten an Dritte erfolgt nur mit Ihrer ausdrücklichen Zustimmung oder aufgrund gesetzlicher Pflichten.

Die Bearbeitung Ihrer Personendaten erfolgt gemäss unserer separaten Datenschutzerklärung, die einen integralen Bestandteil dieser AGB bildet. Mit der Mandatserteilung bestätigen Sie, die Datenschutzerklärung zur Kenntnis genommen zu haben.

Northlake Partners GmbH ist als ungebundener Versicherungsbroker bei der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA registriert (Bewilligungsnummer F01563972). Wir erfüllen die regulatorischen Anforderungen nach VAG, FIDLEG und FinSA und unterliegen der laufenden Aufsicht der FINMA.

Northlake Partners haftet für Schäden aus der Verletzung wesentlicher Vertragspflichten und für Schäden, die auf Vorsatz oder grober Fahrlässigkeit beruhen. Die Haftung für leichte Fahrlässigkeit bei Nebenpflichten ist ausgeschlossen, soweit dies gesetzlich zulässig ist. Insbesondere übernehmen wir keine Haftung für Marktentwicklungen, die wir nicht beeinflussen können (Kursrisiken, Zinsänderungen, Versicherungsleistungen Dritter).

Beratungs- und Vermittlungsmandate können von beiden Seiten unter Einhaltung der vereinbarten Kündigungsfrist beendet werden. Soweit keine individuelle Frist vereinbart ist, gilt eine Kündigungsfrist von 30 Tagen zum Monatsende. Bei wichtigem Grund (etwa Vertrauensverlust, schwere Pflichtverletzung) ist eine fristlose Kündigung möglich.

Sollten Sie mit unseren Dienstleistungen unzufrieden sein, bitten wir um direkten Kontakt: [email protected] oder telefonisch +41 44 257 10 00. Wir nehmen Beschwerden ernst, dokumentieren sie und antworten in der Regel innerhalb von 14 Tagen.

Sollten wir uns nicht aussergerichtlich einigen können, steht Ihnen die Ombudsstelle der Schweizer Versicherungsbranche offen:

Stiftung Ombudsman der Privatversicherung und der SUVA In Gassen 14 · 8001 Zürich www.ombudsman-assurance.ch

Auf alle Verträge zwischen Northlake Partners und seinen Kunden ist ausschliesslich Schweizer Recht anwendbar, unter Ausschluss kollisionsrechtlicher Bestimmungen, soweit dies zulässig ist.

Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus oder im Zusammenhang mit Mandatsverhältnissen ist Zürich (CH), soweit nicht zwingende Verbraucherschutz-Bestimmungen einen anderen Gerichtsstand vorschreiben.

Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB ganz oder teilweise unwirksam sein oder werden, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt. An die Stelle der unwirksamen Bestimmung tritt eine wirksame Regelung, die dem wirtschaftlichen Zweck der unwirksamen Bestimmung möglichst nahekommt.