Vermögen verstehen. Vorsorge gestalten. Über Generationen denken.
Wir nehmen uns die Zeit, Ihre Situation vollständig zu verstehen, bevor wir eine Lösung empfehlen.
Vier Bereiche, eine Beratungslogik. Versicherungen, Anlegen, Vorsorge und Immobilien betrachten wir nicht einzeln, sondern als Teile eines Lebens.
Ein Vermögen entsteht nicht an einem Tag, und es endet nicht mit einer Generation. Wir begleiten Sie entlang dieser Linie.
Der erste Lohn, die erste Säule 3a, der erste Anlageplan. Früh geordnet, ist später vieles einfacher.
Mit einer Familie ändern sich die Fragen. Was geschieht, wenn ein Einkommen wegfällt? Wir prüfen, was wirklich nötig ist.
Kaufen, finanzieren, absichern. Wir begleiten die grösste Entscheidung vieler Haushalte vom ersten Budget bis zur Unterschrift.
Rente oder Kapital, früher oder gestaffelt. Eine Pensionierung plant man Jahre im Voraus, nicht im letzten Monat.
Vermögen ordnen, solange man es selbst bestimmen kann. Damit ankommt, was Sie aufgebaut haben.
Und an jeder Station derselbe Ansprechpartner.
Ob Sie den Schritt in die Selbständigkeit vorbereiten oder Ihr Unternehmen seit Jahren führen: Wir betrachten Betrieb und Privates gemeinsam.
Wir stellen Versicherungsportfolios nach Grösse, Branche und Risikolage Ihres Unternehmens zusammen, von der Betriebshaftpflicht über die Geschäftssach- und Cyberversicherung bis zur D&O-Versicherung für Geschäftsleitungen.
Sobald Mitarbeitende über der BVG-Eintrittsschwelle verdienen, ist die berufliche Vorsorge obligatorisch. Wir vergleichen Sammelstiftungen und autonome Pensionskassen-Lösungen: Verzinsung, Leistungsplan, Kostenstruktur und Anlagestrategie. Und wir prüfen, wie Sie als Inhaber selbst vorgesorgt sind.
Eine Übergabe plant man früh. Wir ordnen mit Ihnen, was die Nachfolge für Vorsorge, Absicherung und Vermögen bedeutet, und ziehen für Steuer- und Rechtsfragen Spezialisten aus unserem Netzwerk bei.
Geschäftsleitung und Verwaltungsrat können in der Schweiz unter Umständen persönlich mit ihrem Privatvermögen haften, etwa bei Pflichtverletzungen oder nicht bezahlten Sozialversicherungsbeiträgen. Wir stimmen deshalb betriebliche Absicherung, Vorsorge und private Vermögensplanung aufeinander ab.
Säule 3a, Pensionskasse, AHV, Krankenversicherung und Steuern folgen beim Auswandern eigenen Regeln. Wir klären mit Ihnen, was vor der Abmeldung zu regeln ist, und begleiten internationale Lösungen wie PPLI.
Wir prüfen Ihre Absicherung, Ihre Policen und Ihre finanzielle Situation im Detail und vergleichen Angebote vieler Anbieter.
Kontoeröffnungen, Policenwechsel und Administration übernehmen wir für Sie.
Wir bleiben Ihr persönlicher Berater und überprüfen die Strategie mit Ihnen, wenn sich Ihr Leben verändert.
Sie sprechen direkt mit Ihrem Berater. Ein Gesicht, eine Nummer, langfristig erreichbar.
Unser Beratungsteam in Zürich und Chur.
Wir arbeiten unabhängig mit einem Netzwerk aus Versicherern, Vorsorgeeinrichtungen und Vermögensverwaltern in der Schweiz. So können wir Angebote vieler Anbieter vergleichen und klar sagen, was wir empfehlen und warum.
Rufen Sie uns an oder schreiben Sie uns. Bei uns nimmt jemand aus dem Team ab, hört zu und bringt Sie mit der richtigen Person zusammen. Unverbindlich und ohne Warteschleife.
