Anlegen
Anlagen, die Ihr Vermögen langfristig erhalten und mehren
Northlake Partners gestaltet Anlagestrategien, die zu Ihrer Lebensphase, Risikofähigkeit und Anlagezielen passen. Als unabhängiger Berater sind wir frei in der Wahl von Banken, Vermögensverwaltern und Produkten, wir empfehlen, was für Sie das Beste ist.
Vorsorge & Steuern
Steueroptimiertes Sparen über die Säulen
Säule 3a, Steuerlich begünstigtes Vorsorgesparen
Die Säule 3a ist eines der wirkungsvollsten Instrumente für steueroptimiertes Vorsorgesparen in der Schweiz. Beiträge sind vom steuerbaren Einkommen abzugsfähig (2026: bis CHF 7'258 für Pensionskassen-Versicherte, bis 20% des Einkommens für Selbständige). Wir vergleichen Säule-3a-Lösungen von Banken (Zinskonten und Wertschriften-Lösungen) sowie Versicherern (gemischte Policen) und entwickeln eine Strategie, die Ihre Vorsorgeziele und Ihre persönliche Steuerprogression optimal balanciert.
Säule 3b, Flexibles Sparen & Anlegen
Die Säule 3b umfasst alle privaten Sparlösungen ausserhalb der gebundenen Vorsorge, von Sparkonten und Wertschriftendepots bis zu kapitalbildenden Lebensversicherungen und Direktanlagen. Im Gegensatz zur Säule 3a sind Säule-3b-Beiträge nicht abzugsfähig, dafür ist die Verfügbarkeit jederzeit gegeben. Wir gestalten Säule-3b-Strategien als Ergänzung zur 3a, etwa für Ziele wie Wohneigentum, vorzeitige Pensionierung oder generationenübergreifenden Vermögenstransfer.
Steueroptimierung
Eine intelligente Anlagestrategie berücksichtigt nicht nur Rendite und Risiko, sondern auch die steuerlichen Auswirkungen. Wir analysieren Ihre Anlagen aus steuerlicher Sicht, Verrechnungssteuer, Kapitalgewinne, Erbschafts- und Schenkungsteuer, und arbeiten mit unseren Steuer- und Rechtsberatern zusammen, um Strukturen zu finden, die Ihre Steuerlast reduzieren und Ihren Nachlass effizient gestalten.
Mandate & Beratung
Wie wir mit Ihrem Vermögen arbeiten
Beratungsmandate
Beim Beratungsmandat behalten Sie die Entscheidungskompetenz, wir erarbeiten konkrete Anlageempfehlungen, die Sie selbst genehmigen und ausführen. Diese Form passt zu Anlegern, die aktiv mitentscheiden möchten und einen unabhängigen Sparringpartner für strategische Anlageentscheidungen suchen. Wir definieren mit Ihnen Anlagerichtlinien, überwachen Ihr Portfolio laufend und schlagen Anpassungen bei Marktveränderungen oder Lebensereignissen vor.
Verwaltungsmandate
Beim Verwaltungsmandat übertragen Sie uns die Entscheidungs- und Ausführungskompetenz innerhalb klar definierter Anlagerichtlinien. Diese Form passt zu Anlegern, die ihren Berater mit der laufenden Portfolioführung beauftragen möchten, wir treffen Anlageentscheidungen, führen Käufe und Verkäufe aus und liefern Ihnen periodische Berichte. Northlake Partners arbeitet mit ausgewählten unabhängigen Vermögensverwaltern und Banken zusammen.
Reporting & Monitoring
Transparenz ist Voraussetzung für eine Anlage-Partnerschaft. Sie erhalten regelmässige Reportings über Performance, Asset Allocation und Kosten Ihres Portfolios, verständlich aufbereitet, vergleichbar mit Benchmarks, kommentiert von Ihrem Berater. Wir besprechen die Reportings im persönlichen Gespräch und passen die Strategie an, wenn sich Ihre Lebenssituation oder die Märkte verändern.
Anlageklassen
Womit wir Ihr Portfolio strukturieren
Fonds & ETFs
Aktiv verwaltete Fonds und passive ETFs bilden das Fundament der meisten Anlageportfolios. Wir kombinieren beide Welten, passive Bausteine für effiziente Marktexposition, aktive Bausteine in Bereichen, in denen Manager-Selektion einen Mehrwert liefert (Schweizer Small Caps, Schwellenländer, Spezialthemen). Northlake Partners selektiert Fonds nach Performance-Konsistenz, Kostenstruktur und Manager-Stabilität, und prüft regelmässig, ob die Auswahl noch den ursprünglichen Kriterien entspricht.
Strukturierte Produkte
Strukturierte Produkte können in einem ausgewogenen Portfolio sinnvolle Funktionen erfüllen, etwa Renditeoptimierung in Seitwärtsmärkten oder kapitalgeschützte Partizipation an steigenden Märkten. Wir setzen sie selektiv und mit Mass ein, prüfen Emittentenrisiko und sekundäre Liquidität und stellen sicher, dass die Auszahlungsstruktur zu Ihrer Markteinschätzung und Risikoneigung passt.
Nachhaltiges Anlegen (ESG)
Nachhaltigkeit ist nicht nur eine ethische Frage, sondern zunehmend auch eine Finanzfrage, Unternehmen mit guter ESG-Performance zeigen oft niedrigere Risikokennzahlen und stabilere Erträge. Wir gestalten ESG-Portfolios mit unterschiedlichen Tiefenstufen, von negativen Ausschlüssen über Best-in-Class-Selektion bis hin zu wirkungsorientierten (Impact-)Anlagen, und passen die Strategie an Ihre persönlichen Werte und Ziele an.
Alternative Anlagen
Alternative Anlagen, Private Equity, Hedge Funds, Private Debt, Rohstoffe, Infrastruktur, bieten Diversifikation jenseits klassischer Aktien- und Obligationenmärkte. Sie eignen sich vor allem für Anleger mit längerem Anlagehorizont und ausreichender Liquidität in den übrigen Portfolioteilen. Northlake Partners öffnet Ihnen Zugang zu institutionellen Strukturen und ausgewählten Private-Equity-Funds, die für Privatkunden sonst schwer zugänglich sind.
Unverbindlich
Sprechen wir über Ihre Situation
Jede Beratung beginnt mit einem Gespräch, telefonisch, per E-Mail oder persönlich in Zürich. Wir nehmen uns Zeit, Ihre Situation zu verstehen, bevor wir Empfehlungen aussprechen. Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich.