Entender el patrimonio. Diseñar la previsión. Pensar a lo largo de generaciones.
Nos tomamos el tiempo necesario para comprender por completo su situación antes de recomendar una solución.
Cuatro ámbitos, una lógica de asesoramiento. No consideramos los seguros, la inversión, la previsión y los inmuebles por separado, sino como partes de una vida.
Un patrimonio no se construye en un día ni termina con una generación. Le acompañamos a lo largo de esta línea.
El primer sueldo, el primer pilar 3a, el primer plan de inversión. Ordenado pronto, mucho resulta más sencillo después.
Con una familia cambian las preguntas. ¿Qué ocurre si desaparece un ingreso? Comprobamos qué es realmente necesario.
Comprar, financiar, asegurar. Acompañamos la mayor decisión de muchos hogares, desde el primer presupuesto hasta la firma.
Renta o capital, antes o de forma escalonada. Una jubilación se planifica con años de antelación, no en el último mes.
Ordenar el patrimonio mientras pueda decidirlo usted mismo, para que llegue a su destino lo que ha construido.
Y en cada etapa, el mismo interlocutor.
Tanto si prepara el paso al trabajo por cuenta propia como si dirige su empresa desde hace años: contemplamos la empresa y lo privado conjuntamente.
Diseñamos carteras de seguros en función del tamaño, el sector y la situación de riesgo de su empresa, desde la responsabilidad civil de explotación y los seguros de bienes y ciberriesgos hasta el seguro D&O para la dirección.
En cuanto los empleados ganan por encima del umbral de entrada de la BVG, la previsión profesional es obligatoria. Comparamos fundaciones colectivas y soluciones autónomas de cajas de pensiones: remuneración, plan de prestaciones, estructura de costes y estrategia de inversión. Y comprobamos cómo está cubierta su propia previsión como propietario.
Un relevo se planifica pronto. Ordenamos con usted lo que la sucesión supone para la previsión, la cobertura y el patrimonio, y recurrimos a especialistas de nuestra red para las cuestiones fiscales y jurídicas.
En Suiza, la dirección y el consejo de administración pueden, en determinadas circunstancias, responder personalmente con su patrimonio privado, por ejemplo en caso de incumplimiento de deberes o de cotizaciones a la seguridad social no pagadas. Por eso coordinamos la cobertura de la empresa, la previsión y la planificación del patrimonio privado.
El pilar 3a, la caja de pensiones, la AHV, el seguro de salud y los impuestos siguen reglas propias al emigrar. Aclaramos con usted qué debe quedar resuelto antes de darse de baja y acompañamos soluciones internacionales como el PPLI.
Examinamos en detalle su cobertura, sus pólizas y su situación financiera y comparamos ofertas de muchos proveedores.
Nos ocupamos por usted de la apertura de cuentas, el cambio de pólizas y la administración.
Seguimos siendo su asesor personal y revisamos la estrategia con usted cuando su vida cambia.
Habla directamente con su asesor. Una cara, un número, localizable a largo plazo.
Nuestro equipo de asesoramiento en Zúrich y Chur.
Trabajamos de forma independiente con una red de aseguradoras, instituciones de previsión y gestores de patrimonio en Suiza. Así podemos comparar ofertas de muchos proveedores y decir con claridad qué recomendamos y por qué.
Llámenos o escríbanos. Le atiende alguien del equipo, le escucha y le pone en contacto con la persona adecuada. Sin compromiso y sin esperas.
