Compreender o património. Estruturar a previdência. Pensar ao longo de gerações.
Dedicamos o tempo necessário para compreender plenamente a sua situação antes de recomendarmos uma solução.
Quatro áreas, uma lógica de aconselhamento. Não olhamos para seguros, investimento, previdência e imobiliário isoladamente, mas como partes de uma vida.
Um património não se constrói num dia e não termina numa geração. Acompanhamo-lo ao longo desta linha.
O primeiro salário, o primeiro pilar 3a, o primeiro plano de investimento. Organizado cedo, muita coisa fica mais simples mais tarde.
Com uma família, as perguntas mudam. O que acontece se um rendimento deixar de existir? Verificamos o que é realmente necessário.
Comprar, financiar, proteger. Acompanhamos a maior decisão de muitas famílias, do primeiro orçamento à assinatura.
Renda ou capital, mais cedo ou de forma faseada. Uma reforma planeia-se com anos de antecedência, não no último mês.
Organizar o património enquanto pode decidir por si, para que chegue ao destino aquilo que construiu.
E em cada etapa, o mesmo interlocutor.
Quer esteja a preparar o passo para a atividade independente, quer dirija a sua empresa há anos: olhamos para a empresa e para a vida privada em conjunto.
Estruturamos carteiras de seguros em função da dimensão, do setor e da situação de risco da sua empresa, da responsabilidade civil de exploração aos seguros de bens e cibernético, até ao seguro D&O para os órgãos de direção.
Assim que os colaboradores ganham acima do limiar de entrada da BVG, a previdência profissional é obrigatória. Comparamos fundações coletivas e soluções autónomas de caixas de pensões: remuneração, plano de prestações, estrutura de custos e estratégia de investimento. E verificamos como está assegurada a sua própria previdência enquanto proprietário.
Uma transmissão planeia-se cedo. Organizamos consigo o que a sucessão significa para a previdência, a proteção e o património, e recorremos a especialistas da nossa rede para as questões fiscais e jurídicas.
Na Suíça, a direção e o conselho de administração podem, em determinadas circunstâncias, responder pessoalmente com o seu património privado, por exemplo em caso de violação de deveres ou de contribuições para a segurança social não pagas. Por isso, articulamos a proteção da empresa, a previdência e o planeamento do património privado.
Pilar 3a, caixa de pensões, AHV, seguro de saúde e impostos seguem regras próprias quando se emigra. Esclarecemos consigo o que deve ficar resolvido antes de comunicar a saída e acompanhamos soluções internacionais como o PPLI.
Analisamos em detalhe a sua cobertura, as suas apólices e a sua situação financeira e comparamos ofertas de muitos fornecedores.
Tratamos por si da abertura de contas, da mudança de apólices e da administração.
Continuamos a ser o seu consultor pessoal e revemos a estratégia consigo quando a sua vida muda.
Fala diretamente com o seu consultor. Um rosto, um número, contactável a longo prazo.
A nossa equipa de consultores em Zurique e Coira.
Trabalhamos de forma independente com uma rede de seguradoras, instituições de previdência e gestores de património na Suíça. Assim, podemos comparar ofertas de muitos fornecedores e dizer claramente o que recomendamos e porquê.
Ligue-nos ou escreva-nos. Atende alguém da equipa, que o ouve e o põe em contacto com a pessoa certa. Sem compromisso e sem espera em linha.
